AML审计｜独立AML/CFT审计、客户档案审核与合规检查

AML 合规审计

安信AML 提供独立的 AML/CFT 审计服务，帮助您评估现有的合规计划、操作流程及内部控制是否适当，并确认其在实际运营中是否得到有效执行。

我们的审计将识别合规缺口、指出潜在风险，并提供切实可行的改进建议，帮助您的企业进一步完善 AML/CFT 合规体系，并更充分地做好监管检查或审计准备。

有效的 AML/CFT 审计不应只关注政策和文件是否存在，还应进一步评估相关流程是否得到实际执行、客户档案是否完整，以及内部控制是否按照预期有效运行。

安信AML 会对您的合规文件及日常执行情况进行独立、务实的审查，帮助您清楚了解哪些方面运行良好，以及哪些地方仍需要改进。

我们审查您的 AML/CFT 风险评估是否准确反映当前的客户类型、产品、服务、业务渠道及地域风险。

这有助于判断您现有文件中识别的风险，是否仍与企业当前的实际运营情况相符。

我们评估您的 AML/CFT 合规计划是否包含清晰、实用且适当的流程，用于管理已识别的 AML/CFT 风险。

审查还会考虑您的团队是否能够正确理解相关要求，并在日常工作中一致地执行这些流程。

我们会抽查部分客户档案，评估身份信息、验证资料及尽职调查记录是否完整，并已得到适当记录。

这有助于识别客户准入流程中可能存在的资料缺失、执行不一致或其他合规问题

我们评估企业是否能够适当识别并管理高风险客户及高风险情形。

审查内容包括强化核查是否已按要求执行、相关审批是否完成，以及支持性资料和判断依据是否得到清晰、完整的记录。

我们审查您的企业如何持续监控客户关系、更新客户信息，并对客户风险变化作出相应处理。

审查重点在于评估您的持续监控流程是否适当，并且是否在实际业务中得到一致执行。

我们评估关键 AML/CFT 记录是否完整、易于查阅且清晰有序。

完善的记录有助于清楚证明已完成哪些核查、相关决策是如何作出的，以及后续采取了哪些措施。

安信AML 提供结构清晰的审计报告，明确说明审查范围、发现的问题，以及您的企业应考虑采取的改进措施。

通过对您的合规计划、客户档案、操作流程及内部控制进行独立审查，让您更有信心地做好合规与监管准备。