Insights

对于会计师事务所、律师事务所、房地产行业、金融服务机构以及其他需要履行AML/CFT义务的企业来说，客户身份验证是CDD流程中的重要一步。很多企业目前仍然通过电子邮箱收集护照、驾照或其他身份证件，再由工作人员人工核对基本资料。但问题是，收到一张ID，并不代表这张ID一定真实有效。 随着图片编辑和数字工具越来越普及，身份证件可能被修改、篡改，甚至被他人冒用。有些异常从外观上并不容易通过肉眼识别。特别是在远程开户和线上客户验证越来越普遍的情况下，仅仅保存一张身份证件扫描件，已经不足以覆盖所有身份风险。 安信AML如何进行身份验证？ 安信AML的KYC身份验证系统，可以对客户上传的身份证件进行自动检查，协助识别异常、无效或可疑证件风险。 除了证件验证，系统还可以结合人脸比对和活体检测，进一步确认正在进行验证的人是否与证件持有人一致，而不是简单使用照片、截图或他人的身份证件完成验证。这意味着企业的KYC流程不再只是“收集一张ID”，而是进一步验证：证件是否可信，以及正在验证的人是否真的是证件本人。 不只是ID Verification...

了解新西兰 AML/CFT 审计主要检查什么，包括审计周期、客户档案抽查、审计员独立性以及发现问题后的整改要求。

新西兰内政部在正式成为新西兰唯一的反洗钱及反恐怖融资监管机构当天，发布了一整套更新后的AML/CFT监管指引