新西兰AML/CFT监管进入新阶段：DIA发布全面监管指引
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新西兰内政部（Department of Internal Affairs，DIA）在正式成为新西兰唯一的反洗钱及反恐怖融资（AML/CFT）监管机构当天，发布了一整套更新后的AML/CFT监管指引。
此次发布及更新的资料共包括 23份指引文件，是近年来新西兰规模最大的一次AML/CFT监管资源集中更新之一。DIA代理AML/CFT主管 Caroline Bridgland-Hill 表示，此次更新体现了DIA加强对现有及新纳入监管的报告实体（Reporting Entities）提供支持的承诺。
她表示：
“今天是新西兰AML/CFT监管体系的重要转折点，DIA正式成为唯一的AML/CFT监管机构。将监管职能统一至一个机构，为提高监管一致性、明确监管要求，以及为受监管实体提供更加顺畅的监管体验创造了机会。”
她同时指出，DIA了解这一变化对于许多企业而言意义重大，因此同步发布了近年来规模最大的一批AML/CFT监管指引及教育资源，帮助受监管实体更清楚地理解自身义务，并能够更有信心地落实相关要求。
完善的AML/CFT控制措施有助于保护新西兰金融体系和经济，防止其被用于洗钱、恐怖主义融资及其他犯罪活动。DIA鼓励所有报告实体及时查看最新指引，并评估这些变化将如何影响自身业务及现有AML/CFT合规体系。
未来数月，DIA还将继续发布更多AML/CFT相关指引，并通过网络研讨会、行业沟通及针对性交流等方式，与报告实体保持沟通，帮助企业理解并落实《Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009》及相关修订要求。
7月1日发布及更新的主要指引
此次发布的内容涵盖AML/CFT合规体系的多个核心领域，包括风险评估、客户尽职调查、受益所有人识别、审计、跨境适用范围以及交易报告等。
一、AML/CFT总体合规指引
新发布指引
新发布指引
风险评估指引（Risk Assessment Guidance）
2026年7月更新
2026年7月更新
二、客户尽职调查（CDD）相关指引
客户尽职调查仍然是此次更新的重点之一，DIA针对不同客户结构分别发布或更新了详细指引。
包括：
以上文件均于 2026年7月更新。
三、指定业务集团（Designated Business Group，DBG）指引
对于集团内存在多个关联报告实体的企业，DIA同步更新了指定业务集团相关规则，包括：
四、AML/CFT审计指引
DIA同时更新了：
该文件进一步说明独立审计在检查企业风险评估和AML/CFT合规计划有效性方面应关注的内容。
五、电汇及规定交易报告
此次更新还涉及：
六、金融犯罪预防网络类别豁免指引
DIA还发布了新的：
该文件属于此次新发布的监管指引之一。
这次更新并不是孤立的变化
此次7月发布的23份资料，是DIA近期一系列AML/CFT监管更新的一部分。
在 2026年6月，相关部门已经发布更新后的：
AML/CFT Compliance Programme Guidance（AML/CFT合规计划指引）
Enhanced CDD Guidance（强化客户尽职调查指引）
这些更新旨在帮助报告实体落实 AML/CFT Amendment Act 2026 所带来的相关变化。
对报告实体意味着什么？
DIA成为唯一AML/CFT监管机构后，并不只是监管机构名称发生变化。
对于受到AML/CFT监管的企业来说，更重要的是重新检查现有制度是否仍然符合最新监管要求，包括：
Risk Assessment 是否需要更新；
AML/CFT Programme 是否与最新指引一致；
CDD流程是否能够正确识别受益所有人及实际控制人；
公司、信托、合伙企业等不同类型客户的CDD流程是否符合最新要求；
第三方CDD、Reliance安排是否合规；
独立审计是否覆盖最新监管要求；
内部政策、流程及员工培训资料是否同步更新。
尤其需要注意的是，拥有AML/CFT政策文件，并不等于已经符合监管要求。企业还需要确保实际执行流程、客户档案、风险评级、持续监控及审计记录能够反映最新指引。
随着DIA未来继续发布新的监管材料，报告实体应持续关注监管变化，并及时评估这些变化是否需要反映在自身AML/CFT体系之中。
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